广发核心交易系统 服务再升级广发360资产配置系统 聚看点

来源: 互联网 2023-07-03 11:48:41

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广发核心交易系统

广发银行“智能资产配置”矩阵式格局领跑行业

近日,广发银行联合西南财经大学在全国23个城市开展的“中国城市家庭财富健康调研”数据显示,近两成家庭对自身投资需求不清晰,资产配置也存在不合理现象。

大类资产配置时代已全面来临,在资管新规打破刚性兑付的背景之下,资产配置理念已成为财富管理机构的主流策略。广发银行分管零售业务的副行长宗乐新表示,资产配置服务正是广发银行的特色服务,广发银行将致力为普罗大众提供千人千面的家庭资产配置服务,借力金融科技的发展,加快数字化、智能化升级步伐,突破传统服务空间及时间的局限,重塑营销服务流程,打造“智能资产配置”服务优势。

服务再升级,推出“广发360资产配置系统”

据悉,广发银行自主研发的“广发360资产配置系统”于近日成功上线,该系统以中国家庭的财富管理整体解决方案为中心,打造财富管理的广发方案。

该系统以探索客户生命周期、满足客户人生各阶段金融需求为核心理念,为客户设计出财富增值、子女教育、退休养老、购买住房等多种生涯需求场景,在综合考虑客户的风险偏好、投资期限、资金需求缺口以及市场环境等多种因素的基础上,构建出涵盖银行理财、公募基金、资管计划及保险等丰富多样的产品投资组合,为客户呈现更专业的综合资产配置方案。

宗乐新认为,广发360资产配置系统是广发银行践行普惠金融的又一业务创新,将为资产配置服务带来全新体验,积极推动中国家庭建立起科学合理的资产配置理念。

布局智能资产配置矩阵,领跑行业资产配置服务

“广发360资产配置系统”的推出,进一步丰富了该行资产配置服务体系。据广发银行财富管理及私人银行部总经理张华介绍,广发资产配置服务采取资产分层、家庭分类、投资分时、科技分步的四分策略,向广大家庭提供专业的广发财富管理方案,成为中国家庭忠实的财富伙伴。

近年来,广发银行依托业内先进的金融科技实力,大力发展智能金融,在传统顾问服务的模式中嵌入智能化平台,持续升级资产配置服务,为发展点燃新引擎、注入新动能。2017年9月,广发银行正式推出自主研发的智能投顾平台——“广发智投”,通过将专业投资理财分析与人工智能相结合,根据客户的风险偏好和收益预期,为客户配置匹配的基金投资组合,并给予持续跟踪服务。通过动态调整资产配置建议,及时给予盈亏提醒,为客户提供稳定的投资回报。

“广发智投”上线不到一年,同样背负着广发智能金融重任的“智慧保险”平台问世。该平台全面整合保险规划时应考虑的四要素:所处的人生阶段、家庭负担、个人在家庭的地位(包含责任和经济地位)以及所拥有的资产(包含已规划的保障金额),结合客户偏好自动计算各项保险需求,帮助客户在保费预算内设计合理的保险计划。

同样值得关注的,还有广发银行“智能定投”服务。“智能定投”与“广发智投”都是广发银行在基金投资领域的创新服务,不同的是“广发智投”是基金组合投资,“智能定投”是单只基金投资。“智能定投”可在市场低位时增加定投金额、高位时减少定投金额,凸显投资时机和效率的优势,帮助投资者穿越牛熊,提高投资盈利概率。

记者 刘志斌/文

本文就为大家讲解到这里,希望对大家有所帮助。

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